玩比特币，是这样一夜倾家荡产的
玩比特币，是这样一夜倾家荡产的
编辑丨MoFirLee
“投资有风险”这句话同样适用于比特币。近日，网上关于比特币的话题热度可以说是一直在升温，比如前几日比特币总市值突破1万亿美元；比特币价格升至5.7万美元。
现在，比特币再次登上了微博热搜。据财经网报道，2月22日，比特币价格暴跌至4.9万美元，相当于在24小时内下降了15%，这使得34万比特币用户爆仓，爆仓金额高达200多亿人民币。不过，半小时后，比特币价格重新升至5.3万美元。
对于萌新而言，可能看得有点懵，不知道里面的专有名词是什么意思，甚至不理解比特币。为此，我们围绕“什么是比特币、比特币是如何交易的、平台购买比特币存在哪些风险”这三个问题做了一个简单的科普，希望看完这篇文章之后，能够帮助大家快速了解比特币。
宛如一场“赌博游戏”的比特币
比特币是一种P2P（互联网金融点对点借款平台）形式的虚拟加密数字货币。与传统货币不同，比特币利用点对点传输实现了去中心化，也就是不需要依靠特定的机构发行（银行、支付宝、微信等），而是由网络节点的计算生成。
理论上，任何一台电脑都可以用来赚取比特币，只需要下载相应的软件，但是收益会普遍偏低，可能很多年都不一定能生成比特币。因此，很多公司开发出了一种专门用于赚取比特币的计算机，俗称“比特币挖掘机”。
而使用这类计算机赚取比特币的过程被比喻成“挖矿”，因为比特币总量（只有2100万枚，预计2041年发行完毕。）和黄金一样有限，而且价格不菲，人们通常把比特币称为“数字黄金”，又因为黄金是从金矿里挖出来的，所以“挖矿”指赚取比特币，“矿工”则是指使用比特币挖矿机的人。
文章开头，我们有提到“爆仓”一词。所谓爆仓就是损失你全部的本金，爆仓的钱转移到了交易对手的账户里。需要注意的是，使用杠杆交易才会出现爆仓的情况，比如借来的钱购买比特币，但比特币价格下跌，损失接近保证金，平台会强制平仓卖出，账户里的资产被清空。
不过，杠杆交易中涉及到了保证金。举个例子，你打算购买一台10000元的笔记本电脑，但是钱不够，这时老板提出了押金交易法，你只需要支付1000元押金，就可以把电脑带走，相当于将你的1000元资金放大了10倍，这时会产生杠杆效应。
也就是说剩余的9000元你没有找谁借钱来还，而是你给了老板1000元押金借来了这台电脑，如果哪天这台电脑涨到了1万5，你可以将电脑卖出，并将剩余的9000元还给老板，这样一来，你就从中赚取了5000元。
比特币从诞生至今已经发展了12年，在此期间积累了很多用户，并拓展了很多用途，例如使用比特币进行网购，接受比特币支付的网络零售商每天都在增加，包括微软、Shopify等；还有不少订阅服务（电子报、流媒体服务等）开始支持比特币支付，甚至你可以使用比特币来兑换不同国家的货币。
“百里挑一”的比特币交易平台
既然比特币可以为我们带来这么多好处，那怎样才能购买呢？
目前，国内有三大比特币交易平台，分别为火币网（Huobi Global）、币安网（Binance）和欧易网（OKex）。
火币网是国内最大的交易所，国内用户居多，海外用户基本很少用，但却是人民币入金的最佳渠道。
币安网是全球最大的交易所，海外用户很多，支持许多国家的法币，而且虚拟货币的种类也比较多。
欧易网是国内合约推广最早的交易所之一，合约玩法多种多样。
当然，只知道如何购买比特币还不够，还需要懂得怎么去玩。
上述提到的三家交易平台，对应的玩法就是炒币，炒币又分为场内交易和场外交易。场内交易指的是直接在平台进行交易，但是目前已经有很多国家禁止场内交易，我国在2017年10月30日就已经宣布各大交易平台停止所有数字资产兑换人民币交易业务。
而场外交易指的是平台作为担保方，买家和卖家之间进行一对一交易，卖家会放出比特币最低价格，买家可在平台挑选合适的价格入手。选择好购买哪家后，买家会获得比特币期权，你可以将期权理解为保险，合约到期就会失效，只在双方约定期限内以之前谈好的价格购买或出售指定数量的比特币。
简单点来讲，就是买家可以预测比特币未来1周、两周或一个月是跌还是涨，这就跟炒股票一样，期权当天，如果比特币跌，你刚好买跌，那么就是赚到了，哪怕跌，也只是损失了期权合约费。
“朝不虑夕”般的平台交易
目前，玩炒币的基本上都是场外交易，相比场内交易，前者风险还是比较大的。
比特币的场外交易风险主要分为以下四点：
1.交易的合法性。对于刚入坑的萌新来说，一定要选择靠谱的比特币交易平台，网上有很多存在违规的交易所，也有一些是钓鱼网站，所以一定擦亮自己的眼睛，去知名度高的平台购买比特币。
2.交易双方身份未知。由于比特币都是匿名交易，买家无法了解对方的身份，这就好比你给了陌生人一笔钱，即便有平台担保，也不敢100%保证没有交易风险。
3.合约规定。虽然双方在交易之前达成了共识，但是任意一方都有可能毁约，如果卖家跑路，投进去的钱就只能打水漂了。
4.交易后是否涉及其他问题。如果在交易后发生争执，双方往往会遭遇取证和举证等困难。
小结
总的来说，比特币可以说是一种高风险的“赌博游戏”，大幅度的涨跌可以说是家常便饭。根据投入资金比例，投入越多，赢了就会为自身带来巨大收益，输了严重的可能会倾家荡产。为了规避风险，建议大家还是不要使用杠杆交易。
总而言之，如果你真的想试下投资比特币，可以投入很小一部分资金，多学习下相关知识，以免误入歧途，同时要注意适当抽离，用平常心看待输赢。
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玩比特币，是这样一夜倾家荡产的
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延伸阅读：
我们如何进行数字货币投资?
一传统世界的长线投资
在传统的投资市场里，长线投资是很重要的投资流派，一般是职业投资人、机构投资人用的比较多，算是整个投资市场的基本盘，与套利、短期投机等一起形成整个投资市场主流风格。
其中最经典的要属巴菲特说的那句话：“如果你不想持有一只股票10年，那么最好连10分钟也不要持有”。因为在传统的价值投资里，很重要的一点就是伴随着优秀的企业一起成长，而成长需要时间，所以这个时间体现出来就是长线投资。
二数字货币世界的长线投资
在数字货币世界里，也确实有不少人通过长线投资赚到了钱，比如说大部分长线持有比特币的，持有超过4、5年以上的，基本上都赚到了大钱;除了比特币之外，长线持有以太坊、瑞波币这些数字货币时间长一点的，也都经历过大幅暴涨，收益不菲，那么是不是就可以据此得出数字货币也适合长线投资呢?
我觉得还不能这么肯定的回答。
虽然上面说到的几种数字货币长线持有的话收益都很高，但是我们也要看到整个数字货币行业有几千种数字货币，真正经历暴涨的只有少数几只，除此之外有绝大部分的数字货币，经历的并不是暴涨而是暴跌，甚至是归零。
对于这些数字货币而言，你持有的时间越长，也有可能距离归零就越近，亏损的概率就越大。
而且即使是上面说到的这几种长期持有总体核算下来收益很高的数字货币，也并不是持有的时间越长，盈利就越丰厚，与你进场的时间窗口也有关系。
比如说比特币虽然经历了几万倍的涨幅，但也只是相对于它的早期而言，比特币的早期是没有价格的，它是从极低极低的价格起步，所以与现在对比自然就是涨了很多倍，而不是像传统的投资品刚上市就有个相对较高的初始价格，所以算是占了这方面的便宜。如果你仅仅是从17年持有这些数字货币到现在，应该说2-3年的时间并不算太短，但你还是会亏很多。对于以太坊、瑞波币这些数字货币也一样，如果从2017年最高点持有到现在，估计也亏了90%以上。
三数字货币投资更像是风险投资
有人可能会说，因为你持有的数字货币正好遇到了数字货币周期的熊市，如果你持有的时间更长一些，经历完整的牛熊周期，这些币又会涨回来，而且涨幅会很高，收益会很高。
没错，如果持有的时间再长一点，确实有可能涨回来，不过同时也面临着归零的可能性。
所以我们的疑问是：这些数字货币的暴涨，到底因为数字货币行业还处于发展早期的窗口红利呢?还是这个长期上涨的趋势会持续行业发展的整个过程?简单点说，前面几年数字货币的暴涨，是一次性的呢?还是未来会重复出现的呢?
如果跳出这个问题，我们可能看的更加清楚。从整体来看，整个数字货币行业目前还处于发展的早期，所有的币种整个行业层面都面临着极大的不确定性，这种不确定性表现在内外两个方面：内部表现在行业的发展也许是不可持续的、盈利是不稳定的、没有目标客户、生态未建立起来;外部表现在国家对于虚拟数字货币的不认可以及种种打击和限制行为。
在这内外两方面的限制之下，数字货币行业的整体发展面临逻辑上的不确定性，这种不确定性的程度与传统的VC、风险投资不相上下。也正是因为存在整体发展逻辑上的不确定性，这个不确定性随着时间的发酵可能会演变成暴涨或者暴跌，两者都有可能。
明白了这种根源上的不确定性，我们再来看数字货币领域的投资行为，可能会更加有方向一些。
持有时间的长和短只是表象，真正重要的是这个数字货币项目的发展潜力。它的内部的发展逻辑是否顺畅?它的竞争力是否够强?它的生态布局怎么样?如果项目未来有长期的发展前途，那么当然要长期持有;如果未来没有发展前途，那么长期持有没有必要，甚至是很恐怖的一件事。
四我们如何进行数字货币投资
长期持有还是短期持有，只是结果，并不是原因。我们需要不停的往前追溯，找到最原始的那个的原因。比如我们是否能够在这个项目看到长期发展的潜力，我们是否能够看到的项目具有远超于其他竞争对手的竞争力，我们是否能够看到这个项目未来的市场前景，我们是否能够看到这个项目拥有在很长时间内解决众多困难的能力和勇气，我们是否能够看到这个项目长期解决社会的真实需求?
如果项目拥有这样的长期核心竞争力，那么长期来看它的价值会不断的增加，长期持有就成为一种自然而然的选择。除此之外，我认为数字货币领域绝大多数项目并不存在像价值投资那种坚实的理论依据，最终长期持有也不一定能够获利很丰厚。
目前来看，数字货币的投资有两种方式是比较好的：
第1种是经过深入研究，你从众多的品种里面选出你最喜欢的那个项目，把它完全研究清楚，把项目的发展大略和细枝末节都研究清楚，甚至包括竞争对手情况、生态建设情况、治理情况等等，最好是和项目的管理层有过接触，对管理层的性格、能力、专业度、对未来的规划都有所了解，基于这些信息做出自己最笃信的判断，然后再来长期持有。
这个时候，你的长线持有是有信息支撑的，有逻辑支撑的，背后是有笃信的。能够从数字货币整体的不确定大环境中找到一丝丝的确定性，这就是你的优势，是你未来真正能够长线持有拿得住的重要原因。
第2种，如果你对数字货币的研究没有那么深入，或者研究能力没有这么强的话，这时你的长线持有风险是很大的，甚至比短线投机的风险更大，这一点需要我们慎重的对待。
这个时候对我们而言还需要做好另外一件事，就是资产配置，也可以理解成分散投资。需要我们投资整个赛道而不是一家公司，需要我们用自己的闲散资金来投资，只有在这样的明确定位之后，你的长线投资的底逻辑才理顺，你的长期持有才有可能实现。
五结语
前面问了一个问题，早期投资数字货币能发财，到底是沾了数字货币市场爆发式发展的红利呢?还是长期投资的复利在起作用?我个人偏向于认为现阶段仍然是数字数字货币的红利起主导作用。
如果数字货币早期发展的红利起主导作用的话，那么当市场体量越来越大，投资的人越来越多，国家的监管越来越多，整个数字货币行业越来越成熟的早期红利效应没有那么明显的时候，再选择长线持是否能够重现当年的辉煌，是需要打一个问号的。
长线投资的理念并没有错，企业的成长需要时间的发酵，但这要求我们需要慢慢的把暴富的逻辑切换回价值投资的逻辑上来。项目最终的价值仍然要依赖于它未来业务量的增长，依赖于它未来市场需求的扩大，依赖于生态的丰富和完善，只有这样的项目才适合我们长期持有，才是我们真正长期持有的原因。
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